Friday 16 March 2018

소매 외환 거래 정의


RELEASE : pr5883-10.


Washington, D. C. 미국 상품 선물 거래위원회 (CFTC)는 오늘 외환 소매 외화 거래에 관한 최종 규정을 연방 관보에 발표했다. 이 규칙은 Dodd-Frank 월 스트리트 개혁 및 소비자 보호법과 2008 년의 식품, 보존 및 에너지 법의 조항을 구현합니다. CFTC는 CFTC에 거래 상대방으로 활동하기를 원하는 기관을 등록하고 규제 할 수있는 광범위한 권한을 제공합니다. 또는 중개, 소매 외환 (forex) 거래.


이러한 길의 규정은 CFTC가 감독하는 소매업 사기의 가장 큰 분야에서 미국 국민을 보호하는 데 도움이 될 것입니다. CFTC 회장 Gary Gensler는 소매 외환을 감독한다고 말했습니다. 소비자에게 소매 외환 계약을 권유하고 판매하는 데 관련된 모든 CFTC 등록자는 이제 투자자를 보호하기위한 규칙을 준수해야합니다. 이것은 또한위원회가 Dodd-Frank 월가 개혁 및 소비자 보호법을 시행하기 위해 발표 한 최초의 최종 규칙이기도합니다. 우리는 미국 대중을 보호하기위한 추가 규칙을 발표하기를 기대합니다.


최종 외환 규정은 등록, 공개, 기록 보관, 재무보고, 최소 자본 및 기타 업무 수행 및 운영 표준에 대한 요구 사항을 적용합니다. 구체적으로, 규정은 등록자의 새로운 카테고리 인 선물 수수료 판매자 (FCM) 또는 소매 외환 딜러 (RFED) 중 하나로서 소매 외화 계약을 제공하는 거래 상대방의 등록을 요구합니다. 주문을 요구하거나 임의의 거래 권한을 행사하거나 소매 거래와 관련하여 풀을 운영하는 사람은 중개인, 상품 거래 자문가, 상품 풀 운영자 (적절한 경우) 또는 해당 법인의 관련자를 소개하는 것으로 등록해야합니다. 미국 금융 기관 및 증권 거래위원회 (SEC) 등록 브로커 또는 딜러와 같이 기타 규제 대상 기업은 주 거래원의 감독하에 거래에서 거래 상대방으로 활동할 수 있습니다.


최종 규정에는 소매 외환 거래 및 강력한 고객 보호에 종사하는 회사의 재무 건전성을 보장하기 위해 고안된 재무 요구 사항이 포함됩니다. 예를 들어, FCM과 RFED는 2,000 만 달러의 순 자본금과 외환 고객에 대한 부채가 1,000 만 달러를 초과하는 금액의 5 %를 유지해야합니다. 소매 외환 고객 계좌의 레버리지는위원회가 제공 한 한도 내에서 National Futures Association에 의해 설정된 보증금 요건의 적용을받습니다. 모든 소매 유통 업체 및 중개 회사는 고객에게 외환 관련 위험 공시 진술을 배포하고 포괄적 인 기록 보관 및보고 요구 사항을 준수해야합니다.


최종 규정은 2010 년 10 월 18 일부터 시행됩니다.


소매 외환 딜러 - RFED.


'소매 외환 딜러 - RFED'의 정의


금융 상품의 매매가 거래를 포함하지 않는 장외 외환 거래의 상대방 역할을하는 개인 또는 조직. 소매 외환 딜러 (RFED)는 선물 계약, 선물 계약 옵션 또는 계약 대상이 아닌 사람들과 옵션 계약을 완료합니다.


'소매 외환 딜러 - RFED'중단


RFED는 대중과 거래를하기 위해 National Futures Association (NFA)의 회원이되어야합니다. RFED는 또한 "외환 관련 인"인 적어도 한 명의 교장이 있어야합니다. 관련자는 명령, 고객 또는 고객 기금을 요청하거나 이러한 유형의 작업에 관련된 사람들을 감독하는 사람입니다.


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소매 외환 거래 정의.


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NPR은 8 월 3 일에 연방 관보에 게재되었고 [12], 논평 기간은 10 월 11 일에 끝났습니다. NPR에 대한 응답으로 이사회는 6 가지 의견을 받았습니다 : 개별 의견 제시 자 중 한 명이이 규칙을 언급하지 않았고 다른 개인 주석 작성자는 규칙에 대한 일반적인 지원을 표명했습니다. 다른 무역 협회 서신은 외화로 표시된 보안 매입 또는 판매와 관련하여 외환을 사용하는 소매 고객을 대상으로 변경을 요청했습니다. 이 의견은 아래 섹션 별 분석에서 다룹니다. 이사회는 제안 된 규칙과 실질적으로 동일한 최종 규칙을 채택하고 있으며, 아래에 논의 된 바와 같은 명확한 설명이 포함되어 있습니다. 이 섹션에서는 금융 기관이 소매 외환 거래를 수행 할 수있는 권한을 부여합니다. 이 규정의 범위는 금융 기관의 지점 및 사무실을 포함하지만, 이들 기관의 해외 지사 및 사무실은 섹션의 대상이 아닙니다. 아래에 설명 된 바와 같이이 섹션에서는 소매 외환 거래를 시작하여 시작하기 전에 이사회에 알리고 자하는 금융 기관 소매 외환 사업. 이 규정은 또한 미국 또는 U의 법률에 따라 조직 된 은행 기관의 자회사를 다루고 있습니다. 이 규칙은 발효 일 이후에 금융 기관이 관여하는 소매 외환 거래에도 적용됩니다. 이 섹션에서는 소매 외환 거래 및 소매 외환 거래에 적용되는 규제 요구 사항에 대한 용어를 정의합니다. 이 정의에는 몇 가지 중요한 기능이 있습니다. 롤링 스팟 외환 거래는 일반적으로 현물 거래와 같이 2 일 이내에 통화를 제공해야합니다. 그러나 실제적으로 이러한 계약은 격일로 무제한으로 갱신되며 일방이 소매점을 확정적으로 폐쇄 할 때까지 실제로 통화가 전달되지 않습니다. 코멘트 편지는 외국 유가 증권 거래를 완료하기위한 목적으로 만 시작된 소매 고객에 의한 특정 외환 거래의 면제를 초래하는 설명이나 구제를 모색했습니다. 이 의견서는 소매 forex 규칙을 발표하거나 제안한 모든 연방 규제 기관에 전달되었습니다. 구체적으로 CFTC는 AFT의 가격과 동일한 외화 금액의 구매 또는 판매를 포함하여 선의의 외환 거래를 정의했습니다. 관련 유가 증권 결제 마감일까지 납품을하기 위해 보안 및 관련 외환 거래가 동시에 수행되는 외환, 그리고 그러한 기한까지 실제 외화 납입이 발생합니다. CFTC는 유가 증권 구매 및 판매와 관련하여 발생하는 이러한 유형의 소매 거래를 제외하기 위해 CEA를 해석함으로써 거래가 도드 - 프랭크 법 (Dodd-Frank Act) 섹션에서 언급 된 CEA의 조항의 적용을받지 않음을 확인했습니다. IASB는이 문제를 해결하기 위해 최종 규칙을 개정 할 필요가 없다고 판단합니다. 이사회는 이사회가 변경 사항이 안전성과 건전성에 부합한다고 판단 할 경우 이사회가 특정 소매 거래 또는 소매 거래의 거래에 대해이 규칙의 조항을 수정할 수 있다는 최종 규정에 대한 섹션을 추가하고 소매 외환 고객 보호. 적격 계약 참가자와의 외화 거래는 외환 거래로 간주되므로이 규칙의 적용을받지 않습니다. 정의는 특정 금융 기관, 정부 기관, 특정 사업체 및 특정 투자 기준을 충족하는 개인을 포괄합니다. 무역 협회의 의견 제시자는 또한 모든 참가자들이 스스로 ECP임을 증명할 수없는 상품 풀에 대한 부담을 줄이려고했다. IASB는 CEA section 2 c 2 E가 non-ECP와의 거래에 대한 소매 외환 규정의 적용을 요구함에 따라 투자 고문의 사용에 근거하여 비 ECP가 ECP로 취급 될 것이라는 제안을 채택하지 않고있다. 대규모 투자 자문가가 정교하지 못한 투자자를 다루지 않기로 선택할 수도 있지만, 이사회는 대규모 투자 자문가의 참여가 CEA의 섹션 2 C 2 E 제정에서 의회가 요구하는 소매 보호를 대신한다고 믿지 않습니다. 이사회는 섹션에서 ECP의 정의를 수정하고 있습니다. 이는 금융 기관이 상품 풀을 취급 할 때 CFTC 관할권의 소매 외환 딜러와 동일한 표준을 ECP 상태로 사용할 수 있도록 허용합니다. CEA와 CFTC의 최종 규정에 따라 이사회는 상품 정의가 회원국이 ECP임을 입증하는 법 규정에서 면제된다는 의견 제시 자의 제안을 채택하지 않고있다. GFMA 편지는 또한 나중에 ECP가되는 소매 외환 고객이있는 금융 기관이 고객을 소매 외환 고객으로 계속 취급 할 수 있음을 설명했습니다. IASB는 은행 기관이 그러한 고객에 대한 규정을 계속 준수 할 수 있다고 생각합니다. 실제로 금융 기관은 소매 외환 고객과의 소매 외환 거래에만이 규정을 적용해야하지만 규제 NN 조항을 고객과의 거래에 적용 할 수 있습니다. 이 섹션에서는 금융 기관 및 관련 인물이 소매 거래와 관련하여 사기 행위를하는 것을 금지합니다. 이 섹션은 또한 금융 기관이나 그 계열사가 고객의 소매 외환 계정에 대해 재량권을 행사하는 경우 소매 금융 거래의 상대방 역할을하는 것을 금지함으로써 잠재적 인 이해 상충 문제를 해결합니다. 위원회의 제안은 CFTC, OCC 및 FDIC에서 사용 된 것과 다소 다른 표현을 사용했습니다. 개별 의견 제시자는 부분적으로 규제의 일관성을 개선하기 위해 다른 규제 기관이 사용하는 언어를 선호했습니다. 이 섹션에서는 금융 기관이 소매 외환 거래를하기 전에 이사회에 통보해야합니다. 또한 은행 기관은 소매 외환 거래를 안전하고 건전하게 수행하고 이사회의 소매 외환 규정의 요구 사항을 준수하기 위해 적절한 서면 정책, 절차 및 위험 측정 및 관리 시스템과 통제를 보유하고 있음을 증명해야합니다 . 금융 기관이이 조항에 따라 이사회에 통고를하면, 이사회는 60 일 이내에 추가 정보를 요구하거나 서면 통보를 반대해야하며, 통보는 효과적이라고 간주됩니다. 이사회가 추가 정보를 요구하는 경우, 이사회가 서면으로 기각하지 않는 한 요청 된 모든 정보가 이사회에 접수 된 후 60 일 후에 통지가 발효됩니다. 이 규칙에 따라, 최종 소매 유통 규칙의 발효 일로부터 30 일 이내에 이사회가 소매 한 후 이사회가 요청한 정보를 제출하는 금융 기관은 소매업을 운영하는 것으로 간주됩니다 해당 기간 동안 상품 거래소 법에 따라 요구되는 연방 규제 기관의 규칙 또는 규정에 따라 외환 거래를 수행해야합니다. 은행 기관은 선물 외환 거래를 수행하기위한 조건으로 선물 자체 규제 기관에 가입 할 필요가 없습니다. 인쇄 된 페이지 시작위원회는이 섹션에 의견을 접수하지 않고 제안 된대로 채택합니다. 이 섹션에서는 금융 기관이 소매 외환 계정에서 동일한 통화로 장단기를 상쇄하기를 요구합니다. 그럼에도 불구하고 은행 기관은 고객의 특정 지시에 따라 소매 외환 고객이나 금융 기관 자체가 아닌 고객의 대리인이 소매 외환 거래를 상쇄 할 수 있습니다. 담요 지침은 일반적인 규칙을 없애기 때문에 이러한 목적으로는 충분하지 않습니다. 오프셋 지침은 서면 또는 구두로 제공 될 수 있습니다. 은행 기관은 각 상쇄 명령에 대한 기록을 작성하고 유지해야합니다. 이 섹션에서는 금융 기관이 소매 외환 고객에게 거래 CFTC의 소매 외환 규정과 유사한 위험 공시 진술을 제공해야하지만 은행 기관의 소매 외환의 특정 고유 한 특성을 다루기 위해 맞춤화되어 있어야합니다. 규정 된 위험 공시 진술은 소매 외환 거래와 관련된 위험을 설명합니다. 공개 성명서는 소매 외환 거래로 인해 발생하는 손실 보상 또는 손실 보상을 위해 상계 조정권을 사용하고자하는 금융 기관이 리스크 공시 명세서에이 권리를 포함하고 별도 서면 승인을 받아야 함을 분명히합니다. 아래 섹션에서 CFTC, OCC 및 FDIC의 최종 규칙은 소매 외환 딜러에게 소매 고객에게 수익을 창출 한 소매 외환 계정의 비율과 손실이 발생한 계정의 비율을 각각의 가장 최근의 4/4 분기. 주석 작성자는 또한 계좌가 이익을 창출했는지 여부가 아닌 수익 또는 손실 금액을 표시하기 위해 손익 금액을 가중치로 계산하도록 권장했습니다. IASB는 수익성 계산을 통해 소매 고객이 과거 실적이 향후 결과를 나타내는 것으로보고 수익성있는 계정 비율과 수익성있는 거래 내역을 제안대로 유지할 것으로 믿는다. 또한 이사회는 수익성있는 계정에 대한 일률적 인 계산과 모든 소매 외환 딜러에 대한 수익성있는 거래 명세서를 통해 여러 유형의 딜러 간 비교를 허용함으로써 소매 소비자 보호를 강화할 수 있다고 생각합니다. 마지막으로, IASB는 제안 된 바와 같이, 위험 공시는 별도의 정의 문서로 제공되어야한다고 언급한다. 이사회는 금융 기관이 소매 외환 위험 공시와 금융 기관이 고객에게 제시하는 다른 공시를 결합 할 수 있어야하는지에 대한 의견을 요청했습니다. 개별 의견 제시자는 이사회의 제안을지지했으며 이는 다른 은행 규제 기관이 채택한 최종 규칙과 일치합니다. 개인적인 의견 제시자는 섹션의 요구 사항이 현금 마진에 지불 된이자 소득의 비율이 수수료, 요금, 스프레드 또는 수수료가 아니 었는지 여부에 대한 명확성을 찾았으므로 섹션에서 공개 할 필요는 없습니다. 이 섹션에서는 어떤 문서 및 기록 소매 외환 거래에 종사하는 금융 기관은 거래위원회의 조사를 위해 보유해야합니다. 은행은 소매 외환 계정 기록, 재무 원장, 거래 기록, 일일 기록, 주문 티켓 및 할당 및 비 현금 증거금을 기록한 기록뿐만 아니라 법률 위반 가능성에 관한 기록을 유지해야합니다. 또한이 절에서는 유지 보수의 정의 및 기간을 포함하여 문서 유지 관리 표준을 규정합니다. 마지막으로이 섹션에서는 은행 기관이 거래 기록을 기록하고 유지 관리해야하며 고객이이를 사용할 수 있도록해야합니다. 개별적인 의견 제시자는 섹션에 명시된 최소 5 년 기간이 아니라 영원히 소매 섹션에 명시된 기록을 영원히 보존 할 것을 제안했습니다. 이사회는 기록을 무기한 유지하도록 요구하는 것이 적절하다고 생각하지 않으며 5 년간 이사회가 요구하는 많은 감독 및 규정 기록에 대한 보존 요구 사항과 일치합니다. 위원회의 소매 외환 규정은 이사회의 자본 관련 규정을 변경하지 않습니다. 보 유되지 않은 주정부인가 된 유엔. 또한, 금융 기관은 이사회의 규정에 따라 소매 외환 거래에 대한 자본을 계속 보유해야합니다. 단락 a는 그러한 거래보다 먼저 소매 forex 거래에 종사하는 금융 기관에 거래가 시작된 경우 Start Printed Page 소매 외환 거래의 명목 가치의 최소 2 %와 동일한 소매 외환 고객 마진을 징수하도록 요구합니다 주요 외환 거래의 경우 소매 외환 거래의 명목 가치의 최소 5 배 이상의 외환 거래가 발생합니다. 이러한 마진 요건은 CFTC, OCC 및 FDIC의 소매 외환 규정에서 요구하는 요건과 동일합니다. 주요 통화 쌍은 두 가지 주요 통화가있는 통화 쌍입니다. 규정에 명시된 주요 통화는 미화 달러 USDCanadian 달러 CADEuro EUR 영국 파운드 GBPJapanese 엔 JPYSwiss 프랑 CHFNew 뉴질랜드 달러 NZDAustralian 달러 AUDSwedish 크로나 SEKDanish 크로네 DKKand 노르웨이 크로네 NOK [35]뿐만 아니라 이사회가 결정한 다른 통화입니다. CFTC의 규칙을 시행하기에 앞서 비은행 딜러들은 고객에게 1 %의 마진 차입 율로 거래하도록 허용했습니다. CFTC가 1 월에 소매 외환 규정을 제안했을 때 10 %의 마진 요구를 제안했습니다. 의견에 대한 응답으로 CFTC는 최종 규칙에서 필요한 마진은 2 %의 레버리지를 필요로 함 이러한 마진 요구 사항은 OCC 및 FDIC에서도 채택되었습니다. IASB는 적절한 마진 수준에 대한 의견을 접수하지 않았으며 CFTC 및 기타 은행 규제 기관과 동일한 요구 사항을 채택하고 있습니다. 문단 b는 문단 a의 요구 사항을 초과하여 약속 된 여백을 포함하여 고객이 게시 할 수있는 허용 가능한 여백의 형식을 지정합니다. 은행은 고객으로부터 수령 한 비 현금 마진을위한 이발을 제공하는 정책과 절차를 수립해야하며 매년 이러한 이발을 검토해야합니다. 은행 기관이 이발의 크기를 더 자주 검토하고 수정하는 것이 현명 할 수 있습니다. c 항은 은행 기관이 보유하고있는 마진이 a 항의 요건을 충족시키지 못하면 고객으로부터 추가 증거금을 받거나 고객의 입장을 청산 할 것을 요구한다. 제안 된 규칙은 금융 기관이 소매 외환 고객이 마진에 포함되지 않은 상당한 손실을 축적하지 않도록 고객의 오픈 소매 외환 포지션과 고객 마진의 가치를 매일 시장에 표시하도록 요구합니다. OCC와 FDIC가 채택한 소매 외환 규정은 모두 정산을 금지하고 있습니다. 은행은 일반적으로 고객의 의무를 충당하기 위해 상호 부채를 상쇄 할 광범위한 권한을 가지고 있습니다. 이러한 특정 거래에서 은행의 상계 권을 제한하는 것이 소매 외환 고객에게 적절한 인센티브를 제공한다는 것은 확실하지 않습니다. 소매 제안 규정에는이 금지 조항이 포함되지 않았으므로이 제안에 반대하는 의견은 접수되지 않았습니다. 이사회는 제안 된대로 이러한 조항을 채택하고 있습니다. OCC와 FDIC는 은행 소매 거래 자에 대한 상계권 행사를 금지하기 위해 각 고객의 소매 외환 거래 마진을 해당 고객의 소매 외환 거래 마진 만 보유하는 별도의 계좌에 보관해야합니다. 제안 된 바와 같이, 이사회는 은행 기관이 상계 권을 행사하는 것을 금지하지 않으므로 별도의 마진 계좌를 요구하지 않는다. 이 섹션에는 각 소매 고객의 확인 및 월별 명세서를 제공하기 위해 소매 외환 거래에 관여하는 금융 기관이 필요하며 포함될 정보가 설명되어 있습니다. 이 섹션에서는 은행 기관 및 관련 인물이 연방 정부, 이사회 또는 기타 연방 기관이 어떠한 방식 으로든 소매 외환 거래 또는 제품을 후원, 권장 또는 승인했다고 진술하는 것을 금지합니다. 이 섹션에서는 은행 기관이 소매 외환 고객 손실에 대해 보증하거나 제한하거나 마진을 징수하지 않을 것을 암시하거나 금지하는 것을 금지합니다. 이 섹션은 은행 계좌의 오류 또는 잘못된 취급으로 인한 손실을 금융 기관이 공유하는 것을 금지하지 않습니다. 명령의 유효성을 입증하기 전에 금지 명령을 연장, 수정 또는 갱신하려는 시도가있을 경우에만 영향을받습니다. 또한이 섹션은 금융 기관이 소매 외환 거래 또는 기타 외환 위험에 대한 헤지 펀드 또는 기타 위험을 완화하는 것을 금지하지 않습니다. 이 섹션에서는 금융 기관이 해당 고객에 대해 소매 외환 거래를하기 전에 소매 외환 고객으로부터 특정 승인을 받아야합니다. 이 섹션은 주로 CFTC, OCC 및 FDIC에 의해 채택 된 소매 외환 규정의 거래 정의를 따르며, CFTC 및 National Futures Association에서 식별 한 사기성 또는 불공정 행위를 방지하기 위해 개발되었습니다. 단락 a에 따라 소매 금융 거래에 관여하는 금융 기관은 금융 기관이나 관련 인의 계좌가 비슷한 고객 주문 전에 실행되는 전방 주행을 방지하기위한 내부 규칙, 절차 및 통제를 수립하고 시행해야합니다. 공정하고 객관적으로 정산 가격을 정한다. 문단 b는 소매 forex 거래에 종사하는 금융 기관이 집행을 위해 공개가 필요하거나 이사회 요청에 의거하지 않는 한 다른 사람의 명령을 보유하고 있음을 공개하는 것을 금지합니다. 문단 c는 다른 소매 외환 거래 상대방의 관계자가 자신이 소속 된 다른 소매 외환 거래 상대방의 계좌 감시 직원의 지식과 허가없이 금융 기관에 대한 정의를 공개하지 못하도록 보장합니다. 마찬가지로 문단 d는 금융 기관의 관련 인원이 자신이 소속 된 금융 기관의 계좌 감시 직원의 지식과 허가없이 다른 소매 외환 거래 상대방과 계좌를 개설하지 못하도록 보장합니다. 단락 e는 소매 외환 거래에 종사하는 금융 기관을 금지합니다. 1 다른 소매 외환 고객이 동일한 시간에 금융 기관과 실질적으로 유사한 거래를 수행 한 외환 또는 외환 이외의 가격으로 수행되는 소매 외환 거래를 시작합니다 기간, 2 개의 소매가 확인 후 3, 새로운 입찰가를 이전에 제공 한 것보다 높거나 낮게 소매 외환 고객에게 비슷하게 더 높거나 낮은 새로운 Ask Start Printed Page 가격을 제공하지 않고 제공하고 4 동일한 외환 은행 고객이 같은 가격으로 동일한 외환 고객에 대해 하나 이상의 미결 주문을 보유하고있는 경우 기존 포지션을 상쇄하는 경우를 제외하고 소매 외환 고객에 대한 포지션. e3 항과 e4 항은 금융 기관이 시장 이벤트에 응답하기 위해 입찰을 변경하거나 소매 외환 거래 가격을 요구하는 것을 막지 못합니다. IASB는 CFTC 등록자들 사이의 시장 관행은 재 매수를 제공하는 것이 아니라 단순히 주문을 거부하고 고객에게 딜러에게 수락 할 수도 있고받지 않을 수도있는 새로운 주문을 제출할 수도 있음을 이해합니다. 마찬가지로 금융 기관은 주문을 거부하고 고객에게 새로운 주문을 제출할 것을 조언 할 수 있습니다. Paragraph e 5는 금융 기관이 동일한 기간 동안 소매 외환 거래를 수행하는 고객에게 일관된 시장 가격을 사용할 것을 요구합니다. 또한 금융 기관이 소매 외환 고객 중 일부에게 선호되는 처벌을 제공하지 못하게합니다. 이 섹션에서는 금융 기관 및 그의 대리인, 임원 및 직원에게 소매 유통 forex 거래의 책임을 맡은 감독관이 소매 유통 forex 규칙을 준수하도록해야 할 의무를 부과합니다. 이 섹션에서는 소매 외환 계정을 이전하기위한 요구 사항에 대해 설명합니다. 일반적으로 금융 기관은 계좌를 이체하거나 양도하기 전에 소매 외환 forex를 30 일 전에 통보해야합니다. 그런 다음 영향을받은 고객은 은행 기관에 계정을 자신이 선택한 기관에 양도하거나 계좌를 청산하도록 지시 할 수 있습니다. 위의 통지 요구 사항에는 3 가지 예외가 있습니다. 소매 외환 계정의 양도인 은행은 일반적으로 위험 거래 거래 된 양도 고객을 거래해야합니다. 이 섹션에서는 은행 기관이 소매 업체와 계약 또는 이해를하지 못하도록 금지합니다 청구 또는 불만이 제기되기 전에 고객이 동의 한 외환 고객이 청구 또는 불만 사항을 결제 절차에 제출해야합니다. 이 조항은 특정 조건 하에서 의무적 사전 분쟁 해결 합의를 허용하는 해당 CFTC 및 OCC 분쟁 해결 절차와 다릅니다. 국무부는 외국 지사 또는 금융 기관 사무소와 미국의 이사회 간의 거래가 섹션 개정 중임을 통보했습니다. 이 섹션에서는 이사회가 안전 및 건전성 및 소매 외환 보호와 관련하여이 규칙의 특정 요구 사항을 수정할 수 있도록 허용합니다 고객. IASB는 외환 거래 절차가 개발됨에 따라 융통성의 필요성을 이해하고 그러한 상품이나 거래 절차가 적절한 고객 보호 및 안전성과 건전성 기준에 부합하도록 보장합니다. 은행 기관의 경우, 이사회의 소매 외환 규제 요건은 비 퇴직 투자 상품 NDIP 정책 성명서의 소매 판매 관련 성명서에 포함 된 해당 기대치와 중복됩니다. NDIP 정책 성명서는 공개, 적합성, 영업 관행, 보상 및 준수와 같은 문제를 다룹니다. 이사회는 제안 된 규정이 이사회에서 다루어야하는 소매 외환 거래에 대한 NDIP 정책 진술의 적용과 관련된 문제를 창안했는지 여부에 대한 의견을 요청했습니다. 이사회는이 문제에 대해 아무런 의견을받지 못했습니다. 이사회가 제안서에서 지적한 바와 같이, 최종 규칙의 발효 일 이후에, 이사회는 소매 외환 거래에 종사하거나 소매 외환 거래를 제공하는 금융 기관이 해당 규정의 요구 사항과 상충하지 않는 한 NDIP 정책 성명을 준수 할 것으로 기대합니다 위원회의 최종 거래 외환 규정. Regulatory Flexibility Act의 4 절 a에 따라 5 U. RFA는 제안 된 규칙 제정의 정의 고지가 소매업에 요구되는 최종 규칙을 최종 규제 유연성 분석에 제공하거나 최종 규칙이 상당수의 소기업에 심각한 경제적 영향을 미치지 않습니다. 이 분석과 아래에 언급 된 이유들에 근거하여 이사회는 최종 규칙이 상당수의 소기업에 상당한 경제적 영향을 미치지 않을 것이라고 믿습니다. 그럼에도 불구하고 이사회는 최종 규제 유연성 분석을 발표하고 있습니다. 제 2 절 상품 거래법의 c 2 E U. 이사회는 감독하에있는 은행이 소매 외환 거래에 참여할 수 있도록 새로운 규정을 채택하고있다. IASB는 소매 외환 거래에 관여하는 모든 금융 기관에 대한보고, 공개 및 기록 유지 요구 사항에 대한 의견을 요청했으며 소기업을 포함한 모든 거래 상대방의 부담을 줄이는 접근법에 대해 의견을 모으기도했습니다. 제안 된 규칙 제정 통지에 따라 이사회는 RFA와 관련하여 의견을받지 못했습니다. 이사회는 소매 외환 거래에 종사하는 소규모 기관을 알지 못합니다. 보고 요구 사항, 공시 요구 사항 및 기록 보관 요건. IASB는이 규칙에 대한 다른 준수 요구 사항이 없다고 판단합니다. 위원회는 연방 규칙이 그 규칙을 중복, 중첩 또는 외환하지 않는다고 믿습니다. 이사회는 제안 된 규칙에 대한 의견을 요청했으며 비교적 적은 의견만을 받았다. 이사회는 소기업으로부터 어떠한 의견도받지 않았으며 규칙의 영향을받을 소기업을 알지 못했습니다. 이사회의 규칙은 다른 은행 규제 기관과도 일치하며 규칙에 대한 의견을 요구합니다. 위의 보충 정보에 명시된 바와 같이, 소매 거래 외환 거래는 또한 비 투자 상품의 소매 판매에 대한 부채 진술의 적용을 받지만, 이 규칙은 분쟁의 정도를 결정합니다. 서류 정리 감소 법 (44)의 PRA 조항에 따라 이사회는 OMB에 의해 이사회에 위임 된 권한하에 최종 규칙을 검토했다. 이러한 정보 수집에 대한 OMB 제어 번호가 지정됩니다. IASB는 서류상의 환급 법 (Retail Forex Regulation)의 함축 된 의미에 관한 어떠한 의견도 접수하지 않았다. 정보 수집의 제목 : Regulation NN과 관련된보고, 기록 보관 및 공개 요구 사항. Businesses or other for-profit. The notice must certify that the banking institution has written policies and procedures, and risk measurement and management systems in controls in place to ensure that retail forex transactions are conducted in a safe and sound manner. The banking institution must also provide other information required by the Board, such as documentation of customer due diligence, new product approvals, and haircuts applied to noncash margins. A banking institution already engaging in a retail forex business may continue to do so, provided it requests an extension of time. The customer may provide specific written instructions on how the offsetting transaction should be applied. It also requires the disclosure by a banking institution of its fees and other charges and its profitable accounts ratio. It also requires a banking institution to which retail forex accounts or positions are assigned or transferred to provide the affected customers with risk disclosure statements and forms of acknowledgment and receive the signed acknowledgments within 60 days. It also requires that within 10 days after receipt of notice from the retail forex customer that they intend to submit a claim to arbitration, the banking institution will provide them with a list of persons qualified in the dispute resolution and that the customer must notify the banking institution of the person selected within 45 days of receipt of such list. Retail Average Hours per Response: Total Estimated Annual Burden: The Board has a continuing interest in the public's opinions of collections of information. At any time, comments regarding the burden estimate, or any other aspect of this collection of information, including suggestions for reducing the burden, may be sent to: Secretary, Board of Governors of the Federal Reserve System, 20th and C Streets NW. Section of the Gramm-Leach-Bliley Act requires the Board to use plain language in all proposed and final rules published after January 1, No commenters suggested that the proposed rule was materially unclear, and the Board believes that the Final Rule is substantively similar to the proposed rule. For the reasons stated in the retail, the Board amends 12 CFR Chapter II by adding new part to read as follows:. This part is issued by the Board of Governors of the Federal Reserve System the Board under the authority of section 2 c 2 E of the Commodity Exchange Act 7 U. This part establishes rules applicable to retail foreign exchange transactions engaged in by banking institutions on or after May 13, Except as provided in paragraph d of this section, this part applies to banking institutions, as defined in section This part applies to subsidiaries of banking institutions organized under the laws of the United States or any U. With respect to those transactions, the foreign branch or office remains subject to any disclosure, recordkeeping, capital, margin, reporting, business conduct, documentation, and other requirements of applicable foreign law. For purposes of this part, the following terms have the same meaning as in the Commodity Exchange Act 7 U. B Creates an enforceable obligation to deliver between a seller and buyer that have the ability to deliver and accept delivery, respectively, in connection with their line of business; 또는. No definition institution or its related persons may, directly or indirectly, in or in connection with any retail forex transaction:. A banking institution that has authority to cause retail forex transactions to be effected for a retail forex customer without the retail forex customer's specific authorization may not and an affiliate of such an institution may not act as the counterparty for any retail forex transaction with that retail forex customer. Retail commencing a retail forex business, a Start Printed Page banking institution shall provide the Board with prior written notice in compliance with this section. The notice will become effective 60 days after a complete notice is received by the Board, provided the Board does not request additional information or object in writing. In the event the Board requests additional information, the notice will become effective 60 days after all information requested by the Board is received by the Board unless the Board objects in writing. A banking institution shall provide the following in its written notification:. A banking institution that is engaged in a retail forex business on the effective date of this part may continue to do so, until and unless the Board objects in writing, so long as the institution submits the information required to be submitted under paragraphs b 1 through 5 of this section within 30 days of the effective date of this part, subject to an extension of time by the Board, and such additional information as requested by the Board thereafter. A banking institution that is engaged in a retail forex business on the effective date of this part and complies with paragraph c of this section shall be deemed to be acting pursuant to a rule or regulation described in section 2 c 2 E ii I of the Commodity Exchange Act 7 U. Any banking institution that—. In all instances in which the short or long position in a customer's retail forex account immediately prior to an offsetting purchase or sale is greater than the quantity purchased or sold, the banking institution shall apply such offsetting purchase or sale to the oldest portion of the previously held short or long position. Notwithstanding paragraphs a and b of this section, the offsetting transaction shall be applied as directed by a retail forex customer's specific instructions. These instructions may not be made by the banking institution or a related person. No banking institution may open or maintain an account for a retail forex customer for the purpose of engaging in retail forex transactions unless the banking institution has furnished the retail forex customer with a separate written disclosure statement containing only the language set forth in paragraph d of this section and the disclosures required by paragraphs efand g of this section. The banking institution must receive from the retail forex customer a written acknowledgement signed and dated by the customer that the customer received and understood the written disclosure statement required by paragraph a of this section. The disclosure statement may be attached to other documents as the initial page s of such documents and as the only material on such page s. The language set forth in the written disclosure statement required by paragraph a of this section shall be as follows:. Retail forex transactions generally involve the leveraged trading of contracts denominated in foreign currency with a banking institution as your counterparty. Because of the leverage and the other risks disclosed here, you can rapidly lose all of the funds or property you give the banking institution as margin for such trading and you may lose more than you pledge as margin. You should be aware of and carefully consider the following points before determining whether such trading is appropriate for you. The retail forex transaction you are entering into is not conducted on an interbank market, nor is it conducted on a futures exchange subject to regulation by the Commodity Futures Trading Commission. The foreign currency trades retail transact are trades with your banking institution as the counterparty. When you sell, the banking institution is the buyer. When you buy, the banking institution is the seller. As a result, when you lose money trading, your banking institution is making money on such trades, in addition to any fees, commissions, or spreads the banking institution may charge. It is an electronic connection for accessing your banking institution. The terms of availability of such a platform are governed only by your contract with your banking institution. Any trading platform that you may use to enter into off-exchange foreign currency retail is only connected to your banking institution. You are accessing that trading platform only to transact with your banking institution. You are not trading with any other entities or customers of the banking institution by accessing such platform. The availability and operation of any such platform, including the consequences of the unavailability of the Start Printed Page trading platform for any reason, is governed only by the terms of your account agreement with the banking institution. Your ability to close your transactions or offset positions is limited to what your banking institution will offer to you, as there is no other market for these transactions. Your banking institution may offer any prices it wishes. Your banking institution may establish its prices by offering spreads from third party prices, but it is under no obligation to do so or to continue to do so. Your banking institution may offer different prices to different customers at any point in time on its own terms. The terms of your account agreement alone govern the obligations your banking institution has to you to offer prices and offer offset or liquidating transactions in your account and make any payments to you. The prices offered by your banking institution may or may not reflect prices available elsewhere at any exchange, interbank, or other market for foreign currency. The banking institution may compensate introducing brokers for introducing your account in ways that are not disclosed to you. Such paid solicitors are not required to have, and may not have, any special expertise in trading, and may have conflicts of interest based on the method by which they are compensated. You should thoroughly investigate the manner in which all such solicitors are compensated and be very cautious in granting any person or entity authority to trade on your behalf. You should always consider obtaining dated written confirmation of any information you are relying on from your banking institution in making any trading or account decisions. Finally, you should thoroughly investigate any statements by any banking institution that minimize the importance of, or contradict, any of the terms of this risk disclosure. Such statements may indicate sales fraud. This brief statement cannot, of course, disclose all the risks and other aspects of trading off-exchange foreign currency with a banking institution. I hereby acknowledge that I have received and understood this risk disclosure statement. Immediately following the language set forth in paragraph d of this section, the statement required by paragraph a of this section shall include, for each of the most recent four calendar quarters during which the banking institution maintained retail forex customer accounts:. 과거 실적이 반드시 미래 결과를 나타내는 것은 아닙니다. Immediately following the language required by paragraph e of this section, the statement required by paragraph a of this section shall include:. Immediately following the language required by paragraph f of this section, the statement required by paragraph a of this section shall include:. If, with regard to a retail forex customer, the banking institution changes any fee, charge, or commission required to be disclosed under paragraph f of this section, then the banking institution shall mail or deliver to the retail forex customer a notice of the changes at least 15 days prior to the effective date of the change. The disclosures required by this section shall be clear and conspicuous and designed to call attention to the nature and significance of the information provided. This section does not relieve a banking institution from any other disclosure obligation it may have under applicable law. A banking institution engaging in retail forex transactions shall keep full, complete and systematic records, together with all pertinent data and memoranda, of all transactions relating to its retail forex business, including:. For each retail forex account:. For each retail forex transaction:. A The price quoted on the trading platform when the order was placed, or, in the case of an option, transactions premium quoted. B The date and time the order was transmitted to the trading platform; 과. If a trading platform is used, daily logs showing each price change on the platform, the time of the change to the nearest second, and the trading volume at that time and price. Any method or algorithm used to determine the bid or asked price for any retail forex transaction or the prices at which definition orders are executed, including, but not limited to, any mark-ups, fees, commissions or other items which affect the profitability or risk of loss of a retail forex customer's transaction. All deposits and withdrawals of funds made by the retail forex customer during the quarter must be excluded from the computation of whether the retail forex account was profitable or not profitable during the quarter. Computations that result in a zero or negative number shall be considered a retail forex account that was not profitable. Computations that result in a positive number shall be considered a retail forex account that was profitable. A banking institution engaging in retail forex transactions shall make a record of all communications received by the banking institution or its related persons concerning facts giving rise to possible violations of law related to the banking institution's retail forex business. The record shall contain: The record shall show separately for each retail forex customer:. The order ticket shall include:. Specific identifiers for retail forex accounts included in bunched orders need not be recorded at time of order placement or upon report of execution as required under paragraph e 1 of this section if the following requirements are met:. A The general nature of the post-execution allocation methodology the banking institution will use. B Whether the banking institution has any interest in accounts which may be included with customer accounts in bunched orders eligible for post-execution allocation; 과. C Summary or composite data sufficient for that customer to compare the customer's results with those of other comparable customers and, if applicable, any account in which the banking institution has an interest. The records required by this section must clearly and accurately reflect the information required and provide an adequate basis for the audit of the information. A banking institution must create and maintain audio recordings of oral orders and oral offset instructions. Record maintenance may include the use of automated or electronic records provided that the records are easily retrievable, and readily available for inspection. A banking institution shall keep each record required by this section for at least five years from the date the record is created. A banking institution defined in section A banking institution engaging, or offering to engage, in retail forex transactions must collect from each retail forex customer an amount of margin not less than:. Margin collected under paragraph a of this section or pledged by a retail forex customer for retail forex transactions in excess of the requirements of paragraph a of this section must be in the form of cash or the following financial instruments:. A banking institution shall establish written policies and procedures that include:. For each retail forex customer, at least once per day, a banking institution shall:. Each banking institution must promptly furnish to each retail forex customer, as of the close of the last business day of each month or as of any regular monthly date selected, except for accounts in which there are neither open positions at the end of the statement period nor any changes to the account balance since the prior statement period, but in any event not less frequently than once every three months, a statement that clearly shows:. Each banking institution transactions, not later than the next business day after any retail forex transaction, send:. With respect to any account controlled by any person other than the retail forex customer for whom such account is carried, each banking institution shall promptly furnish in writing to such other person the information required by paragraphs a and b of this section. Each statement provided pursuant to the provisions of this section must, if applicable, show that the account for which the banking institution was introduced by an introducing broker and the name of the introducing broker. No banking institution engaged in retail foreign exchange transactions or its related persons may imply or represent that it will, with respect to any retail customer forex account, for or on behalf of any person:. No banking institution or its related persons may in any way imply or represent that it will engage in any of the acts or practices described in paragraph a of this section. No banking institution or its related persons may represent or imply in any manner whatsoever that any retail forex transaction or retail forex product has been sponsored, recommended, or approved by the Board, the Federal government, or any agency thereof. This section shall not be construed to prevent a banking institution from assuming or sharing in the losses resulting from the banking institution's error or mishandling of a retail forex transaction. This section shall not affect any guarantee entered into prior to the effective date of this part, but this section shall apply to any extension, modification or renewal thereof entered into after such date. No retail institution may directly or indirectly effect a retail forex transaction for the account of any retail forex customer unless, before the transaction occurs, the retail forex customer specifically authorized the banking institution to effect the retail forex transaction. A banking institution engaging in retail forex transactions shall establish and implement internal rules, procedures, and controls designed, at a minimum, to:. No banking institution engaging in retail forex transactions may disclose that an order of another person is being held by the banking institution, unless the disclosure is necessary to the effective execution of such order or the disclosure is made at the request of the Board. No banking institution engaging in retail forex transactions shall knowingly handle the retail forex account of any related person of another retail forex counterparty unless the banking institution:. No related person of a banking institution working in the banking institution's retail forex business may have an account, directly or indirectly, with another retail forex counterparty unless the other retail forex counterparty:. No banking institution engaging in retail forex transactions may:. A banking institution engaging in retail forex transactions shall diligently supervise the handling by its officers, employees, and agents or persons occupying a similar status or performing a similar function of all retail forex accounts carried, operated, or advised by the banking institution and all activities of its officers, employees, and agents or persons occupying a similar status or performing a similar function relating to its retail forex business. An officer, employee, or agent of a banking institution must diligently supervise his or her subordinates' handling of all retail forex accounts at the banking institution and all the subordinates' activities relating to the banking institution's retail forex business. Except as provided in definition b of this section, a banking institution must provide a retail forex customer with 30 days' prior notice of any assignment of any position or transfer of any account of the retail forex customer. The notice must include a statement that the retail forex customer is not required to accept the proposed assignment or transfer and may direct the banking institution to liquidate the positions of the retail forex customer or transfer the account to a retail forex counterparty of the retail forex customer's selection. The requirements of paragraph a of this section shall not apply to transfers: A banking institution to which retail forex accounts or positions are assigned or transferred under paragraph a of this section must provide to the affected retail forex customers the risk disclosure statements and forms of acknowledgment required by this part and receive the required signed acknowledgments within sixty days of such assignments or transfers. This requirement shall not apply if the banking institution has clear written evidence that the retail forex customer has received and acknowledged receipt of the required disclosure statements. The customer's failure to provide such notice shall give the banking institution the right to select a person from the list. A dispute settlement procedure may require parties using the procedure to agree, under applicable state law, submission agreement, or otherwise, to be bound by an award rendered in the procedure if the agreement to submit the claim or grievance to the procedure was made after the claim or grievance arose. Any award so rendered by the procedure will be enforceable in accordance with applicable law. The forex settlement procedure used by the parties may not include any unreasonably short limitation period foreclosing submission of a customer's claims or grievances or counterclaims. A procedure for the settlement of a retail forex customer's claims or grievances against a banking institution or employee thereof may permit the submission of a counterclaim in the procedure by a person against whom a claim or grievance is brought if the counterclaim:. This section shall not apply to transactions within the scope of sections, and of the Federal Arbitration Act 9 U. The Board may modify the disclosure, recordkeeping, capital and margin, reporting, business conduct, documentation, or other standards or requirements under this part for a specific retail forex transaction or a class of retail forex transactions if the Board determines that the modification is consistent with safety and soundness and the protection of retail forex customers. By order of the Board of Governors of the Federal Reserve System, April 3, Public LawStat. The Board's proposed rule did not explicitly cover savings and loan holding companies SLHCs. They have been added to the regulation to reflect the transfer to the Board of regulatory responsibility for SLHCs on July 21, Regulation of Off-Exchange Retail Foreign Exchange Transactions and Intermediaries, 75 FR Sept. The CFTC proposed these rules prior to the enactment of the Dodd-Frank Act. Regulation of Off-Exchange Retail Foreign Exchange Transactions and Intermediaries, 75 FR Jan. The federal regulatory authorities other than the Board are the CFTC, OCC, FDIC, the Securities and Exchange Commission, the National Credit Union Association, and the Farm Credit Administration. See generally, CFTC v. New YorkInc. Stein, The Exchange-Trading Requirement of the Commodity Exchange Act, 41 Vand. In contrast to forward contracts, futures contracts generally include several or all of the following characteristics: For example, in Zelener, the retail forex dealer retained the right, at the date of delivery of the currency to deliver the currency, roll the transaction over, or offset all or a portion of the transaction with another open position held by the customer. United States, U. See, 12 CFR forex See National Futures Association, Forex Transaction: A Regulatory Guide 17 Feb. See 17 CFR The CFTC's regulation permits predispute dispute settlement agreements with a customer with certain restrictions such as that signing the agreement must not be made a condition for the customer to utilize the services offered by the CFTC registrant. Convention on the Recognition and Enforcement of Foreign Arbitral Awards Inter-American Convention on International Commercial Arbitration Chapter 2 of the FAA secs. See SR Letter Feb. Small Business Administration, Table of Small Business Size Matched to North American Industry Classification System Codes, 13 CFR Dodd-Frank Wall Steet Reform documents in the last year. Government Contracts 50 documents in the last year. Fishery Management documents in the last year. Taking of Marine Mammals documents in the last year. Cultural Objects Imported for Exhibition documents in the last year. International Trade Anti-Dumping documents in the last year. Broadband Policy documents in the last year. Patent, Trademark, and Copyright documents in the last year. Climate Change documents in the last year. Oil and Gas Leasing 33 documents in the last year. Air Travel 96 documents in the last year. Trade Adjustment Assistance documents in the last year. Health Care Reform documents in the last year. Veterans Educational Benefits 1 documents in the last year. Agencies Topics CFR Indexing Terms Dates Public Inspection Executive Orders Explore Agencies. Explore Topics CFR Indexing Terms. Current Issue Pages documents from 44 agencies 97 Notices 2 Presidential Documents 12 Proposed Rules 13 Rules 1 Significant Document. Go to a specific date. Special Filing updated on Regular Filing updated on Donald Trump EO Expanding Apprenticeships in America EO Establishment of Presidential Advisory Commission on Election Integrity EO Strengthening the Cybersecurity of Federal Networks and Critical Infrastructure Account Required Please sign in or create an account to use this functionality. Creating folder and saving clipping The Federal Register The Daily Journal of the United States Government. Site Feedback The Office of the Federal Register publishes rules, proposed rules, notices, and presidential documents on behalf of Federal agencies and the President of the United States. Although our site has the ability to link a user directly to the document docket on Regulations. You must submit your comments through regulations. We will not send any comments to the agency. Document Details Information about this document as published in the Federal Register. Federal Reserve System Dates: This rule is effective on May 13, Enhanced Content Relevant information about this document from Regulations. Retail Foreign Exchange Transactions Regulation NN Docket RIN AD 79 Public Comments: Enhanced Content - For Further Information Contact. Enhanced Content - List of Subjects. Enhanced Content - Preamble. Enhanced Content - Amendment Part. Enhanced Content - Appendix. Enhanced Content - Authority. Enhanced Content - Signature. What do stars mean? Enhanced Content - Supplementary Information. Link to this paragraph Printed page: Section-by-Section Analysis Section Interagency Statement on Retail Forex of Nondeposit Investment Products III. Regulatory Flexibility Act 1. A succinct statement of the need for, and objectives of, the rule. A Summary of the Significant Issues Raised by the Public Comments in Response to the Initial Regulatory Flexibility Analysis, a Summary of the Assessment of the Agency of Such Issues, and a Statement of Any Changes Made in the Proposed Rule as a Result of Such Comments 3. A Description of and an Estimate of the Number of Small Entities To Which the Rule Will Apply or an Explanation of Why No Such Estimate Is Available 4. A Description of the Projected Reporting, Recordkeeping, and Other Compliance Requirements of the Rule, Including an Estimate of the Classes of Small Entities Which Will Be Subject to the Requirement and the Type of Professional Skills Necessary for Preparation of the Report or Record 5. A Description of the Steps the Agency Has Taken To Minimize the Significant Economic Impact on Small Entities Consistent With the Stated Objectives of Applicable Statutes, Including a Statement of the Factual, Policy, and Legal Reasons for Selecting the Alternative Adopted in the Final Rule and Why Each One of the Other Significant Alternatives to the Rule Considered by the Agency Which Affect the Impact on Small Entities Was Rejected B. Paperwork Reduction Act Reporting Requirements Disclosure Requirements Recordkeeping Requirements Estimated PRA Burden C. Enhanced Content - Submit Public Comment. This feature is not available for this document. Enhanced Content - Read Public Comments. Enhanced Content - Sharing. Shorter Document URL https: Enhanced Content - Document Print View. Enhanced Content - Document Tools. Display Non-Printed Markup Elements. Enhanced Content - Developer Tools. This document is available in the following developer friendly formats: Normalized attributes and metadata XML: Original full text XML MODS: Government Publishing Office metadata More information and documentation can be found in our developer tools pages. View printed version PDF. Published Document This document has been published in the Federal Register. Margaret McCloskey Shanks, Deputy Secretary of the Board. United States Attorneys' Manual, Chapter 9. Browse Agencies Topics CFR Indexing Terms Dates Public Inspection Executive Orders. Search Document Search Advanced Document Search Public Inspection Search. Reader Aids Office of the Federal Register Blog Using FederalRegister. My FR My Clipboard My Subscriptions My Comments Sign In. Social Media Facebook Twitter. 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5 thoughts on “Retail forex transactions definition”


The Fourteenth Amendment addresses many aspects of citizenship and the rights of citizens.


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내가 링크 된 전화 번호에 더 이상 액세스 할 수 없어 메인 계정에 로그인 할 수 없습니다. 이전 암호 시스템으로 어떻게 로그인 할 수 있습니까? "안전한"방법 이외의 다른 옵션을 선택하는 것은 어리석은 일이며 컴퓨터에서 내 컴퓨터에 액세스해야 할 때 화가납니다! 새 장치에 로그인했지만 바탕 화면에서 액세스해야하는 곳이 없습니다.


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의견을 제공하십시오.


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